NUOVI PRODOTTI
Un nuovo prodotto del Gruppo Credito Valtellinese
Private Unit: la gestione "esclusiva per tutti".

Nel mese di giugno una grossa novità ha riguardato la famiglia dei prodotti di investimento offerti dal Gruppo Credito Valtellinese: il lancio di Private Unit. Si tratta di una polizza di tipo "unit-linked", realizzata in collaborazione con Global Assicurazioni e l'Assicuratrice Italiana Vita (Gruppo Ras), collegata alla gestione Private Banking di Bancaperta.
Caratteristica principale del nuovo prodotto è la possibilità di beneficiare dell'esclusività e dei vantaggi di una gestione "private" senza investire importi troppo elevati. Con versamenti a partire da 10.000 euro infatti, si può accedere alle gestioni di Private Banking del Gruppo, che prevedono, tra l'altro, costi di gestione più contenuti.
Sottoscrivendo Private Unit, il cliente può scegliere un profilo di gestione personalizzato in base ai propri obiettivi d'investimento, al livello di rendimento atteso e al proprio profilo di rischio.

Alla base del prodotto vi sono tre linee flessibili, ovvero la cui componente azionaria viene adattata all'andamento dei mercati: nel caso in cui i mercati presentino scenari positivi, la percentuale investita in azioni potrà raggiungere il massimo prestabilito in contratto, mentre verrà ridotta fino al limite minimo (0 per le prime due linee) in caso di maggiore incertezza dei mercati.
Oltre alla possibilità di modificare il proprio profilo di investimento, Private Unit permette di effettuare in ogni momento versamenti aggiuntivi o di richiedere la restituzione parziale del capitale investito in base alle proprie necessità e disponibilità, consentendo di realizzare un investimento flessibile e senza troppi vincoli.
Ulteriore vantaggio del prodotto è dato dalla presenza di un "bonus fedeltà", che premia la permanenza del cliente all'interno della gestione, restituendo in quattro anni le commissioni d'ingresso applicate.
Private Unit, infine, consente di usufruire dei tradizionali vantaggi delle polizze assicurative, come la possibilità di designare un beneficiario, la liquidazione allo stesso beneficiario di un capitale maggiorato in caso di morte dell'Assicurato e l'opportunità di optare per la corresponsione di una rendita in alternativa al capitale al momento del riscatto della polizza.

Private Unit è un prodotto estremamente trasparente, che consente al sottoscrittore di conoscere in qualsiasi momento l'andamento del proprio investimento, anche mediante la consultazione dei principali quotidiani finanziari.

Con Private Unit, dunque, entri nel mondo private e crei il profilo che più ti somiglia.

COS'E' UNA POLIZZA UNIT LINKED?

Le unit linked sono polizze vita le cui prestazioni sono direttamente collegate (linked) al valore delle quote (units) di uno o più Fondi Interni Assicurativi. La Società investe le disponibilità degli stessi Fondi in attività finanziarie di vario genere, appartenenti al comparto monetario, obbligazionario ed azionario (mantenendo comunque sempre una quota di liquidità), sulla base delle decisioni finanziarie dettate dall'andamento dei mercati e nel rispetto dei criteri e dei limiti fissati dai Regolamenti che disciplinano i Fondi Interni Assicurativi.

COS'E' UNA GESTIONE PRIVATE?

E' una gestione che normalmente prevede importi di ingresso elevati (ad esempio, un milione di euro) per favorire la realizzazione di una gestione sufficientemente diversificata del portafoglio; consente inoltre di ridurre i costi di gestione attraverso l'utilizzo prevalente di investimenti diretti.

QUALI SONO LE LINEE DI INVESTIMENTO?

Sottese a Private Unit ci sono tre linee di investimento che prevedono ripartizioni percentuali diverse nei comparti "monetario", "obbligazionario" e "azionario", secondo il seguente schema:

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COS'E' UNA GESTIONE PERSONALIZZATA?

Si tratta di una gestione realizzata su misura con l'intento di soddisfare gli obiettivi d'investimento (esigenze di crescita o di protezione del patrimonio) del cliente. Nel caso di Private Unit, è possibile scegliere liberamente la ripartizione percentuale sulle tre linee disponibili dell'importo versato, creando dunque un profilo personalizzato. In seguito, al variare degli obiettivi di investimento, tale ripartizione può essere modificata in ogni momento.