EDITORIALE
Perché Aperta Sgr?
Tra le attività di eccellenza svolte da Bancaperta le gestioni patrimoniali, che hanno preso avvio nel 1984, rappresentano un fiore all'occhiello per il Gruppo Credito Valtellinese: sono state sottoscritte da oltre 30.000 Clienti, per un importo complessivamente gestito di oltre 4.000 milioni di euro. Nel corso degli anni i servizi offerti sono stati ampliati e diversificati: dalle gestioni tradizionali alle gestioni in fondi sui mercati internazionali, alle gestioni assicurative e all'attività di advisoring di Sicav estere, con lusinghieri risultati riconosciuti anche dalla stampa specializzata. A testimonianza della validità dei prodotti proposti a famiglie e imprese oltrechè a realtà che rientrano nella categoria degli investitori istituzionali, l'attività di asset management (gestione del risparmio, ndr) ha conosciuto una costante crescita, nonostante il settore, negli ultimi anni, sia stato caratterizzato da momenti di particolare difficoltà.
La costituzione di Aperta Sgr, che vedrà l'avvio proprio in questo mese di ottobre, va inserita nel contesto di una continua ricerca di eccellenza iniziata oltre 20 anni fa.
ANDAMENTO ASSET GESTITI DAL 2003
Grazie a questa nuova società, nella quale saranno accentrate tutte le attività per conto terzi, il Gruppo potrà rafforzare la propria struttura di finanza specializzata, dotandosi di una gamma di servizi di elevato profilo e ampliando il proprio ambito operativo dalla gestione del risparmio individuale alla gestione del risparmio collettivo e dei patrimoni istituzionali oltre che rispondere alle nuove opportunità offerte dalla recente riforma delle pensioni.
La sua costituzione riflette la crescita operativa delle attività di asset management e la volontà di concentrare in una unica realtà le competenze sviluppate negli anni anche attraverso l'attività di advisoring che Bancaperta ha svolto per le sicav JB Multicooperation Italian Stock Fund e JB Multicooperation Italian Bond Fund, per le quali, è doveroso ricordare, ha ricevuto numerosi attestati per le ottime performance raggiunte, anche in anni caratterizzati da un contesto finanziario e geopolitico particolarmente complessi. Il track record accumulato negli anni da questa attività costituisce un solido punto di forza per affrontare le sfide future. La nuova società beneficerà anche delle sinergie e del know-how accumulato attraverso la consulenza alla gestione degli umbrella fund di Aperta Sicav (specializzata nella gestione di patrimoni istituzionali secondo la legislazione lussemburghese) e di Aperta Gestioni Patrimoniali (società di gestione del risparmio che opera in Svizzera). Inoltre alla nuova società faranno capo anche tutte le attività svolte da Bancaperta per la gestione della Clientela "private" che si avvale di un apposito team di gestori.
Per questi motivi Aperta Sgr sarà una società indipendente, altamente specializzata, in grado di avvalersi di manager di indubbie capacità e competenze. La sua struttura organizzativa, snella e dinamica, le permetterà di essere particolarmente "customer oriented" e, al contempo, di innovare e proporre prodotti finanziari all'avanguardia.
Per quanto riguarda l'operatività, Aperta Sgr sarà dotata delle risorse e dei mezzi necessari all'avvio dell'attività di gestione tramite la cessione del ramo d'azienda della Direzione Asset Management di Bancaperta, al quale faceva capo questa peculiare attività.
Norberto Gualteroni
Bancaperta: l'eccellenza nella finanza... e non solo.
Norberto Gualteroni - Direttore Generale di Bancaperta S.p.A.
Come già ricordato in un precedente numero di Pleiadi, l'evoluzione di Bancaperta riflette pienamente la crescita del Gruppo Credito Valtellinese che ha potuto assumere, nel corso degli ultimi anni, un ruolo crescente nel contesto bancario nazionale grazie anche alla sua spiccata vocazione finanziaria. I tratti distintivi di Bancaperta sono: innovazione, managerialità, specializzazione e dinamismo.
Il mix di questi elementi ha permesso a Bancaperta di emergere nel panorama italiano come player di riferimento anche per le realtà di maggiori dimensioni. Il know-how nella tecnologia internet ha permesso di proporre soluzioni innovative spaziando dai servizi di home-banking, tramite il portale www.creval.it, ai servizi finanziari di natura istituzionale (con l'adozione di strumenti e tecnologie d'avanguardia) fungendo da tramite tra le banche territoriali del Gruppo e i mercati finanziari nazionali ed internazionali.
Le capacità manageriali e organizzative hanno permesso di costituire team di specialisti focalizzati su business distinti, ma in grado di dialogare e creare congiuntamente servizi connotati da eccellenti standard qualitativi. In definitiva, la struttura adottata da Bancaperta ha consentito di muoversi su molteplici fronti in maniera dinamica e flessibile, ponendosi con uno spirito pro-attivo nella soluzione e soddisfazione dei bisogni della clientela. E questo avvalendosi anche di società specializzate di diretta emanazione, con le quali Bancaperta ha costituito di fatto un polo finanziario all'interno del Gruppo.
In questo editoriale un cenno particolare merita Aperta Sgr, la neonata società di gestione del risparmio.
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A sostegno dell'iniziativa è stato approvato un apposito progetto di rafforzamento patrimoniale, interamente sottoscritto da Bancaperta, che garantirà alla nuova società stabilità e solidità.
In chiusura, oltre al risparmio gestito, vorrei fare un solo particolare accenno alle attività di web-banking, che da molti anni rappresentano un punto di forza per il Gruppo Credito Valtellinese. Bancaperta, accentrando le attività inerenti i sistemi di pagamento, ha potuto sviluppare agevolmente architetture e piattaforme informatiche in grado di rendere la banca sempre più trasparente e indipendente dalla fisicità dello sportello.
Grazie a questa miscela di elementi e fattori d'avanguardia ricordo che i Clienti del Gruppo hanno anche a disposizione una piena operatività sui bonifici in valuta via internet, funzione che ha riscontrato il favore delle imprese più dinamiche che operano in un contesto globalizzato.
